Nel presente documento vengono illustrate le modalità operative da seguire per l’emissione delle distinte effetti da trasmettere alla banca per gestire incassi e pagamenti.

La procedura di emissione degli effetti preleva i dati dallo scadenzario del cliente/fornitore acquisendo la data di scadenza e l’importo. La procedura è poi condizionata dallo stato delle rate di scadenzario. Una rata può avere i seguenti stati:

• campo vuotoda pagare
• Ppagata
• eeffetto in portafoglio
• Eeffetto presentato in banca (in esposizione cambiaria)

Le varie funzioni di emissione effetti prendono in esame esclusivamente le rate di una determinata tipologia di pagamento:

RICEVUTE BANCARIE (RIBA) “R”: Le rate di tipo R permettono di gestire l’emissione di RIBA a clienti. La ricevuta bancaria contiene gli estremi della fattura che sta alla base del credito, viene compilata dal creditore e poi trasmessa ad una banca la quale si assume l’incarico di incassare dal debitore la somma indicata sul documento. La banca dell’emittente, attraverso canali elettronici, provvede a far giungere la RIBA alla banca del debitore. La funzione di emissione RIBA è disponibile al menu Contabilità – Incassi e pagamenti – Gestione effetti – Emissione RIBA;

MAV “V”: Le rate di tipo V permettono di gestire ed emettere i MAV o pagamento Mediante Avviso. Questa è una procedura interbancaria standardizzata di incasso mediante bollettino. Viene utilizzata soprattutto dalle grandi organizzazioni, tipo enti pubblici, per consentire agli utenti di pagare l'importo presso qualsiasi sportello bancario o presso tutti gli uffici postali. La funzione di emissione MAV è disponibile al menu Contabilità – Incassi e pagamenti – Gestione effetti – Emissione MAV;

ADDEBITO SUL C/C (RID) “A”: Le rate di tipo A permettono di gestire i RID a clienti. Il RID (o più correttamente addebito diretto SEPA, ossia SDD) è un servizio di incasso crediti basato su un'autorizzazione continuativa conferita dal debitore alla propria banca (domiciliataria) di accettare gli ordini di addebito provenienti da un creditore individuato. La funzione di emissione RID è disponibile al menu Contabilità – Incassi e pagamenti – Gestione effetti – Emissione RID;

BONIFICO “B”: Le rate di tipo B permettono di creare il file per l’emissione di bonifici elettronici a fornitori oppure bonifici a clienti per le sole rate negative (es. rimborsi tramite NE). La funzione di emissione bonifici è disponibile al menu Contabilità – Incassi e pagamenti – Gestione effetti – Emissione bonifici elettronici.

Prima di procedere all’emissione degli effetti occorre verificare:

• La tabella dei pagamenti: con le diverse modalità da gestire in termini di tipologia e di dilazioni temporali;
• La tabella Banche: con i diversi istituti presso i quali l’azienda intrattiene rapporti;
• Le condizioni commerciali dei clienti/fornitori: con le banche d’appoggio dei clienti/fornitori.